ЦБ назвал критерии мошеннических операций при снятии наличных в банкомате

ЦБ определил признаки мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах. Перечень опубликован на сайте регулятора.

В списке: 

• странное поведение при снятии денег, 
• изменение активности разговоров по телефону, 
• снятие денег после оформления кредита в течение суток, 
• увеличение лимита на наличные,
• смена номера телефона, 
• изменившиеся характеристики телефона.

Банки будут обращать внимание на время суток, в которое поступил запрос на снятие денег, сумму и периодичность запросов, расположение банкомата.

Операторы связи смогут предоставлять банкам сведения о смене характеристик телефона, наличии на устройстве вредоносного ПО, получении большого количества коротких текстовых сообщений.

К признакам мошенничества ЦБ также отнёс пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного дня из-за неверного ввода PIN-кода или превышения лимита кредитования.

«С 1 сентября банки, которые оформили клиенту платёжную карту, обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников», — говорится в Telegram-канале ЦБ.

Если операция соответствует какому-либо критерию, банк на 48 часов введёт лимит на выдачу денег в банкомате — до 50 000 рублей в сутки. Снять более крупную сумму можно в отделении банка.

Фото: А42.RU