Верховный суд России подтвердил определение апелляции, решившей, что Сбербанк правомерно ограничил возможность клиента снять со счёта деньги за продажу собственного автомобиля. Речь идёт о 4,5 миллиона рублей, которые банк заблокировал до выяснения обстоятельств сделки купли-продажи.
Инцидент произошёл в сентябре 2016 года. На счёт мужчине перевели 4,5 миллиона рублей — часть предоплаты за продаваемый автомобиль марки Lexus. Ещё полтора миллиона он успел снять, прежде чем деньги оказались заблокированы.
Банк запросил у владельца счёта документы по сделке и потребовал объяснить её экономический смысл на основании закона о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Документация была предоставлена, но банк продолжал считать операцию сомнительной до того момента, пока он не направил бумаги, свидетельствующие о переоформлении автомобиля на покупателя.
Суд Благовещенска признал действия банка незаконными и присудил мужчине компенсацию морального вреда в размере 10 000 рублей. Однако Амурский облсуд это решение отменил и требования мужчины отклонил.
Аналогичного мнения придерживается коллегия Верховного суда РФ.
– В результате реализации правил внутреннего контроля у банка возникли обоснованные подозрения в отношении операций по счёту ввиду их неоднократности, дающей основание полагать, что целью является уклонение от контроля, а также запутанного и необычного характера, не имеющего явного экономического смысла, — говорится в определении суда, цитирует «Интерфакс».
Фото: архив A42.RU
ВКонтакте Twitter Одноклассники