Банк России хочет внести изменения в критерии сомнительных операций, которые могут повлечь блокировку счёта. Перечень соответствующих оснований не меняли с момента их появления, то есть восемь лет.
Как пишет РБК со ссылкой на представителя ЦБ, предлагается убрать из списка операции с высокими комиссиями или заградительными тарифами. Также могут исключить и «нестандартные и сложные» расчёты.
А в качестве новых критериев может появится регулярное снятие денег физлицами, если средства поступают от компании или ИП, а также просьбу клиента закрыть счёт и выдать деньги после появления вопросов со стороны кредитной организации.
Отмечается, что у банков должны возникать вопросы, если у юрлица поступления на счёт значительно ниже его трат, поэтому в списке оснований для блокировки счетов могут оказаться пункты, которые касаются компаний, проводящих сделки с криптовалютой или расчёты наличными за транспортные, медицинские и другие услуги.
Фото: архив А42.RU
ВКонтакте Twitter Одноклассники